Bitcoin není bezprávní zóna. Z profesního hlediska všichni účastníci – advokát, notář, ale i náměstek ministerstva zapsaný jako daňový poradce – jasně věděli o svých povinnostech podle AML a KYC. Přesto tyto povinnosti pozrušili. Eva Decroix může začít fakty, která nedají politickým prohlášením šanci.
Když se hovoří o Bitcoinu jako o začarované „anonymní“ měně, zapomíná se na základní právní rámec. Právě ten však platí i v kryptosvětě – a jeho nedodržení už není opomenutí, ale úmyslné porušení zákona.
Co je AML a proč platí i pro Bitcoin?
AML (Anti-Money Laundering) je soubor opatření proti praní špinavých peněz a financování terorismu, zakotvených v ČR v zákoně č. 253/2008 Sb. Tento rámec platí i pro provozovatele kryptoměnových burz, směnáren, peněženek, advokáty, notáře, daňové poradce a další tzv. povinné osoby.
Z profesního hlediska byli všichni tito aktéři plně obeznámeni s AML/KYC požadavky. I advokát i notář mají povinnost provést KYC a řádné ověření totožnosti klienta ještě před podpisem jakékoli smlouvy nebo realizací transakce.
Co je KYC a jaká je její role?
KYC (Know Your Customer) znamená „poznej svého klienta“. Není to byrokratická záležitost, ale zákonná povinnost, která obsahuje:
- Ověření totožnosti klienta (platný občanský průkaz, pas, případně selfie s dokladem),
- Prověření skutečného vlastníka, pokud klient jedná jménem jiné entity,
- Analýzu původu prostředků a posouzení, zda transakce odpovídá profilu klienta,
- Kontrolu vůči sankčním seznamům.
Z profesního hlediska museli tito aktéři znát a aplikovat AML procesy před každou významnou transakcí.
Kdo všechno nesplnil své povinnosti?
- Kryptoměnové burzy a směnárny
– Pokud umožnily nákup či prodej Bitcoinu bez provedení KYC, jednaly v rozporu se zákonem. - Advokát a notář
– Měli povinnost prověřit totožnost klienta a původ Bitcoinů před podpisem jakékoli smlouvy. Jejich selhání je vědomé porušení AML zákona. - Náměstek ministerstva
– Tehdy byl zapsán jako daňový poradce, tedy rovněž povinná osoba podle AML. I on musel dodržet proces KYC při každé transakci nad stanovený limit.
Důsledky úmyslného porušení
- Správní sankce v řádu statisíců až milionů korun.
- Trestní odpovědnost za usnadňování praní špinavých peněz.
- Poškození reputace všech zúčastněných subjektů.
FAKTA, KTERÁ ČEKAJÍ NA ODPOVĚĎ:
- Kdo přesně měl provést KYC před realizací bitcoinové transakce?
- Kde je potvrzení, že se tak stalo?
- Pokud ne – proč transakce proběhla?
- Kdo záměrně pozrušil AML / KYC pravidla a ponese za to odpovědnost?
AML není úhel pohledu. Je to zákon. A Bitcoin není výjimka. Eva Decroix se může „mluvit o faktech“ – začne-li u těchto otázek, udělá první krok k pravdivé debatě o regulaci kryptoměn.
Prohřešky, které si zaslouží článek, můžete hlásit na anticorruptionhotline.com nebo na protikorupcnilinka.cz.
