Když se hovoří o Bitcoinu jako o začarované „anonymní“ měně, zapomíná se na základní právní rámec. Právě ten však platí i v kryptosvětě – a jeho nedodržení už není opomenutí, ale úmyslné porušení zákona.

Co je AML a proč platí i pro Bitcoin?

AML (Anti-Money Laundering) je soubor opatření proti praní špinavých peněz a financování terorismu, zakotvených v ČR v zákoně č. 253/2008 Sb. Tento rámec platí i pro provozovatele kryptoměnových burz, směnáren, peněženek, advokáty, notáře, daňové poradce a další tzv. povinné osoby.

Z profesního hlediska byli všichni tito aktéři plně obeznámeni s AML/KYC požadavky. I advokát i notář mají povinnost provést KYC a řádné ověření totožnosti klienta ještě před podpisem jakékoli smlouvy nebo realizací transakce.

Co je KYC a jaká je její role?

KYC (Know Your Customer) znamená „poznej svého klienta“. Není to byrokratická záležitost, ale zákonná povinnost, která obsahuje:

  • Ověření totožnosti klienta (platný občanský průkaz, pas, případně selfie s dokladem),

  • Prověření skutečného vlastníka, pokud klient jedná jménem jiné entity,

  • Analýzu původu prostředků a posouzení, zda transakce odpovídá profilu klienta,

  • Kontrolu vůči sankčním seznamům.

Z profesního hlediska museli tito aktéři znát a aplikovat AML procesy před každou významnou transakcí.

Kdo všechno nesplnil své povinnosti?

  1. Kryptoměnové burzy a směnárny
    – Pokud umožnily nákup či prodej Bitcoinu bez provedení KYC, jednaly v rozporu se zákonem.

  2. Advokát a notář
    – Měli povinnost prověřit totožnost klienta a původ Bitcoinů před podpisem jakékoli smlouvy. Jejich selhání je vědomé porušení AML zákona.

  3. Náměstek ministerstva
    – Tehdy byl zapsán jako daňový poradce, tedy rovněž povinná osoba podle AML. I on musel dodržet proces KYC při každé transakci nad stanovený limit.

Důsledky úmyslného porušení

  • Správní sankce v řádu statisíců až milionů korun.

  • Trestní odpovědnost za usnadňování praní špinavých peněz.

  • Poškození reputace všech zúčastněných subjektů.

FAKTA, KTERÁ ČEKAJÍ NA ODPOVĚĎ:

  1. Kdo přesně měl provést KYC před realizací bitcoinové transakce?

  2. Kde je potvrzení, že se tak stalo?

  3. Pokud ne – proč transakce proběhla?

  4. Kdo záměrně pozrušil AML / KYC pravidla a ponese za to odpovědnost?

AML není úhel pohledu. Je to zákon. A Bitcoin není výjimka. Eva Decroix se může „mluvit o faktech“ – začne-li u těchto otázek, udělá první krok k pravdivé debatě o regulaci kryptoměn.