Americký investor se snaží zjistit, zda může získat zpět 1,1 milionu dolarů, které vložil do zahraniční kryptoměnové platformy. Podle popisu případu mu obchodování krok za krokem řídila osoba vystupující jako výkonná viceprezidentka velké investiční firmy v New Yorku, zatímco jeho osobní bankéř od počátku varoval, že může jít o promyšlený podvod.

Investor uvedl, že od 20. května do 30. června postupoval výhradně podle pokynů této poradkyně. Komunikace probíhala přes WhatsApp a druhá strana mu určovala nejen samotné obchody, ale také převody peněz, výběry i to, co má říkat své bance. Původně vložil celkem 1,1 milionu dolarů. K 30. červnu měl podle zobrazeného stavu na účtu disponovat majetkem 2 miliony dolarů a na základě údajně garantovaného výnosu očekával, že do konce srpna jeho zůstatek vzroste až na 20 milionů dolarů.

Právě slib jistého a mimořádně vysokého zhodnocení je podle finančních odborníků jedním z nejvýraznějších varovných signálů. Stejně problematické je i to, že veškeré pokyny přicházely přes běžnou komunikační aplikaci a že investor dostával instrukce, aby o celé věci nikomu neříkal. Údajná poradkyně ho měla opakovaně přesvědčovat, že zveřejnění informací by ji mohlo vystavit sankcím a dokonce vězení kvůli pravidlům amerického finančního dohledu.

V americkém prostředí dohlíží na část trhu FINRA, tedy samoregulační organizace makléřů a brokerů. Ta se může zabývat případy, v nichž vystupují registrovaní zprostředkovatelé, brokerské firmy nebo kryptoaktiva posuzovaná jako cenné papíry. Investor se ale dosud na FINRA podle svého vyjádření neobrátil, protože se obával, že by tím ohrozil možnost získat peníze zpět.

Případ už oznámil také FBI IC3, tedy internetovému centru stížností na kybernetickou kriminalitu, které spadá pod americký Federální úřad pro vyšetřování. Odpověď ale zněla, že neposkytl dostatek informací. Současně uvedl, že někteří právníci odmítají věc převzít, jakmile slyší, že investice směřovala na zahraniční trh.

Falešné zůstatky a tlak na další vklady

Popis schématu odpovídá známému typu investičního podvodu, který americké úřady označují jako pig butchering. Podvodníci si nejprve budují důvěru, často přes sociální sítě, zprávy nebo seznamovací aplikace, a teprve poté oběť vedou k postupně vyšším převodům. Součástí bývá i zobrazení smyšlených výnosů na platformě, aby investor získal dojem, že obchodování funguje a že se vyplatí poslat další peníze.

V tomto případě navíc existují starší internetové diskuse, které danou platformu označují za podvodnou. Pokud jsou údaje na obrazovce fiktivní, nemusí být skutečný ani zůstatek 2 miliony dolarů, ani slibovaných 20 milionů. Ekonomická škoda se pak neomezuje jen na již odeslané prostředky. Pod tlakem údajně rostoucího účtu bývají oběti ochotné financovat další převody, poplatky nebo smyšlené daně za uvolnění peněz.

Americké úřady dlouhodobě upozorňují, že pachatelé cílí i na zkušené a majetné lidi. Typické jsou kontakty přes sociální sítě, textové zprávy, WhatsApp nebo Telegram. Jakmile je důvěra navázána, následuje detailní návod: otevřít účet u známé kryptoburzy, převést peníze z běžného bankovního účtu, směnit je za kryptoměny a poté je poslat na „investiční platformu“, kterou určí druhá strana.

Přesně tento model je pro poškozené obzvlášť nebezpečný i z hlediska vymáhání. Peníze totiž často projdou několika institucemi a následně zmizí v přeshraniční síti peněženek a účtů. To komplikuje dohledání prostředků, práci právníků i případné zmrazení aktiv. Zároveň platí, že čím déle poškozený váhá s úplným oznámením všech detailů, tím menší může být šance na zásah úřadů.

Podle zveřejněných informací ale možnost vyšetřování zcela nevymizela. FBI se zabývá i mezinárodními kybernetickými a finančními podvody a v podobných kauzách využívá analýzu blockchainu i spolupráci se zahraničními orgány. V minulosti americké ministerstvo spravedlnosti podniklo právní kroky proti provozovatelům podvodné kryptoinvestiční platformy, která obětem ukazovala falešné zisky a následně požadovala další platby při pokusu o výběr.

Pro investora v této kauze to znamená především nutnost dodat vyšetřovatelům úplné podklady včetně komunikace, převodů, identit zapojených osob a instrukcí, které dostával. Současně ale musí počítat s tím, že návrat celé částky není jistý. U podobných schémat bývá rozhodující rychlost oznámení, kvalita dokumentace a to, zda se podaří navázat stopu na osoby nebo instituce ve Spojených státech, přes něž peníze nebo pokyny procházely.